Pytania dotyczące rozmowy z doradcą finansowym

Kiedy ubiegasz się o stanowisko w firmie finansowej, twój przyszły pracodawca musi upewnić się, że jesteś naprawdę gotowy na odpowiedzialność za obsługę pieniędzy klientów. Rozmowa kwalifikacyjna na stanowisko doradcy finansowego będzie wymagająca i będziesz musiał przedstawić się najlepiej, udzielając jasnych i przemyślanych odpowiedzi. Nie chodzi o to, że są dobre i złe odpowiedzi - najlepsze odpowiedzi są zawsze uczciwe - ale powinieneś poświęcić trochę czasu, aby zebrać myśli i słowa przed rozmową.

Pytania te obejmują połączenie pytań dotyczących wywiadu behawioralnego, pytań dotyczących wiedzy na temat kwestii regulacyjnych oraz pytań dotyczących konkretnych zawodów, które mają na celu określenie umiejętności, kwalifikacji, umiejętności i potencjału sukcesu.

Pytania dotyczące rozmowy z doradcą finansowym

Niektóre pytania mają na celu ustalenie, kim jesteś, np. „Dlaczego chcesz być doradcą finansowym?” I „Czy jesteś związany ze społecznością?” Twój potencjalny pracodawca chce mieć pewność, że jesteś dobry pasuje do kultury firmy.

Powiązana grupa pytań dotyczy Twojej postaci i podejścia do kariery, np. „Opisz czas, w którym musiałeś pomóc komuś podjąć trudną decyzję” oraz „Jakie są twoje cele zawodowe? Gdzie chcesz być za pięć lub dziesięć lat? ”

Stojąc w karierze

Niektóre pytania mogą się różnić w zależności od tego, gdzie jesteś w swojej karierze. Na przykład, jeśli brakuje Ci doświadczenia w finansach, Twój rozmówca może zapytać o twoje doświadczenie w innych dziedzinach, które wymagają podobnego zestawu umiejętności, takich jak sprzedaż. Z drugiej strony, jeśli jesteś doświadczonym doradcą, ankieter zapyta o przeciętne portfolio Twoich klientów, dostosowane strategie inwestycyjne, które poleciłbyś różnym typom klientów i podobne pytania.

W obu przypadkach powinieneś omówić informacje zawarte w swoim CV, omawiając swoje wykształcenie i rozwój zawodowy w związku z zajmowanym stanowiskiem, z którym rozmawiasz. Twój rozmówca nie tylko musi wiedzieć, jakie masz licencje i kwalifikacje, ale także jakie plany musisz uzyskać, aby uzyskać dodatkowe licencje i certyfikaty.

Umiejętności miękkie / umiejętności interpersonalne

Grupa pytań będzie dotyczyć Twojego profesjonalnego stylu i niektórych powiązanych umiejętności miękkich. Zwłaszcza jeśli jesteś na wczesnym etapie swojej kariery, Twój rozmówca może zapytać: „Czy czujesz się swobodnie, spotykając się z klientami osobiście i rozmawiając z nimi przez telefon?” Lub „Opowiedz mi o swojej zdolności do nawiązania relacji z potencjalnymi klientami. ”

Umiejętności doradztwa majątkowego

Niektóre pytania będą bardziej specyficzne dla branży i praktyczne, takie jak „Jakie są preferowane strategie zarządzania majątkiem?” Lub „W jaki sposób zachowujesz aktualność w zakresie przepisów podatkowych i inwestycyjnych?” W zależności od firmy, z którą przeprowadzasz rozmowę, ty można zapytać o obszary specjalizacji: „Do jakich konkretnych grup demograficznych się kierujesz?” „Czy specjalizujesz się w konkretnych opcjach na akcje?” „Opowiedz nam o swoich doświadczeniach z planowaniem finansowym przed rozwodem”.

Umiejętności komunikacyjne / rzetelność

Sposób, w jaki reagujesz na swojego rozmówcę (język ciała, ton głosu, opanowanie i profesjonalizm) jest równie ważny, jak twoje odpowiedzi, ponieważ komitet ds. Zatrudnienia będzie oceniał, jak dobrze możesz komunikować się osobiście z rzeczywistym klientem. Będą chcieli sprawdzić, czy potrafisz zachować spokój podczas rzucania wyzwania i czy masz uczciwość, aby chronić informacje o klientach prywatnych. Na tej podstawie przygotuj się na trudne pytania, takie jak „Gdybym był klientem, dlaczego miałbym z tobą pracować?” I „Bez uszczerbku dla poufności, powiedz mi o swoim sukcesie w zarządzaniu majątkiem dla swoich klientów”.

„Sztuczka” Pytania

Pytanie „Jak osiągnąć swoje cele?” Może brzmieć jak ocena postaci, ale ma charakter techniczny. Nie każdy może wyznaczyć i osiągnąć cele, ale dobry doradca finansowy musi. Przygotuj się do zwięzłego i jasnego opisu swojej metody. Inna grupa ukrytych pytań technicznych dotyczy sposobu budowania relacji z klientami o różnych poziomach doświadczenia. Przygotuj się do omówienia sposobu reagowania na trudne sytuacje lub konfrontacyjnych / eskalowanych klientów.

Mocne strony / aktywa

Pytanie typu: „Jeśli zatrudnimy cię, co wnosisz do organizacji?”, To twoja szansa na dalsze omówienie swoich mocnych stron jako pracownika. W zależności od stanowiska, o które się ubiegasz, może to być również okazja do omówienia pomysłów firmy, sugestii, które zaproponujesz lub zmian, które możesz spróbować wdrożyć. Odpowiedzi te powinny być wyrażone w sposób konsultacyjny i nieoceniający; nie ryzykuj, że będziesz krytykować swojego potencjalnego pracodawcę.

Wskazówki dotyczące Acing the Interview

Podczas rozmowy kwalifikacyjnej bądź szczery i bezpośredni, nie wyglądając na zbyt pewnego siebie lub w jakikolwiek sposób nadętego. Z drugiej strony, chcesz zaprezentować się w dobrym świetle. Jeśli Twój rozmówca poprosi Cię o wyjaśnienie, dlaczego klient chciałby z Tobą współpracować lub o tym, co możesz wnieść do organizacji, jeśli zostanie zatrudniony, przygotuj pozytywną i przekonującą odpowiedź. Pamiętaj: jeśli jesteś zatrudniony, Twój pracodawca zyska tyle samo dzięki związkowi z Tobą, ile zyskasz dzięki pracy.