Specjaliści ds. Sprzedaży usług finansowych

Pomaganie ludziom w zarządzaniu i inwestowaniu swoich pieniędzy jest zadaniem doradców finansowych. Podczas gdy osoby z branży usług finansowych mogą posiadać stopnie naukowe i certyfikaty na wysokim poziomie, bez umiejętności sprzedaży, cała edukacja i szkolenie to nic innego jak dekoracje ścienne.

Kariera sprzedaży w usługach finansowych

Jeśli chodzi o inwestycje, emerytury i edukację dzieci, ludzie chcą współpracować z profesjonalnym doradcą, a nie z handlowcem, który może otrzymać rekompensatę za sprzedaż konkretnych inwestycji, funduszy inwestycyjnych lub akcji. Gdy inwestycja idzie na południe, doradcy znacznie łatwiej uspokajają nerwy inwestora niż sprzedawcy, aby wykonać to samo zadanie.

Niezależnie od tytułów, każdy odnoszący sukcesy doradca finansowy rozumie, że ma zarówno obowiązek zrozumienia trendów rynkowych, jak i skutecznego „sprzedawania” usług i instrumentów inwestycyjnych klientom. Osoby z branży finansowej, które nie akceptują tego, że są specjalistami ds. Sprzedaży, zazwyczaj kończą w rolach analityków lub w innej dziedzinie kariery.

Certyfikaty

Aby sprzedać finansowe papiery wartościowe, doradcy finansowi muszą być licencjonowani. Najczęściej posiadane certyfikaty to seria 6,7 ​​i 63. Certyfikaty te pozwalają doradcy na sprzedaż funduszy inwestycyjnych, rent, obligacji, pojazdów emerytalnych i poszczególnych akcji. Wielu doradców posiada również certyfikaty ubezpieczeniowe, takie jak życie, wypadek i zdrowie.

Certyfikaty zaawansowane

Jakkolwiek trudne mogą być egzaminy z serii 6,7 i 63, są one zazwyczaj uznawane za certyfikaty na poziomie podstawowym w branży usług finansowych. Dla osób zaangażowanych w długoterminowy sukces jako planista finansowy lub doradca, ciągłe uczenie się i certyfikaty są praktycznie obowiązkowe.

Wielu doradców finansowych uzyskuje certyfikaty CFA i CFP. CFA oznacza Certified Financial Analyst i CFP oznacza Certified Financial Planner. Oba są wysoko cenione certyfikaty i zazwyczaj nie są zdobywane przez kilka lat w karierze usług finansowych.

Poza tymi certyfikatami, niektórzy studiują w branży i zarabiają na ChFC, lub dyplomowanego konsultanta finansowego. Według ekspertów ds. Usług finansowych Donna Rodgers:

Dyplomowany konsultant finansowy musi mieć co najmniej 3 lata doświadczenia zawodowego w branży usług finansowych. ChFC® przygotowuje profesjonalistów do zarządzania potrzebami osób indywidualnych, rodzin i małych firm. Według American College ChFC zarabiają o 51 procent więcej niż ich rówieśnicy.

Sam wzrost dochodów może zainspirować wielu do uzyskania tego certyfikatu i dodatkowej korzyści ze zwiększonego szacunku ze strony rówieśników i klientów.

Wyzwania i nagrody

Praktycznie każdy Main Street w Ameryce ma co najmniej 1 biuro usług finansowych, wypełnione jednym doradcą lub zespołem doradców, aktywnie poszukujące nowych klientów i zatrzymujące dotychczasowych klientów. Większość banków oferuje usługi finansowe, podobnie jak większość agencji ubezpieczeniowych. Dodaj do tej listy dostępność usług finansowych oferowanych przez firmy internetowe, a wkrótce zrozumiesz, że branża usług finansowych jest bardzo konkurencyjna.

Drugim głównym wyzwaniem są mandaty i przepisy rządowe dotyczące zgodności, których każdy planista finansowy musi przestrzegać. Naruszaj prawo, a twoje licencje są zawieszone lub cofnięte.

Dla tych, którzy potrafią pokonać konkurencję, poświęcają się zdobywaniu wymaganych i opcjonalnych certyfikatów, i którzy prowadzą swoją działalność w sposób uczciwy, nagrody są niewiarygodne. Najlepsi planiści finansowi mogą zarobić kilkaset tysięcy dolarów rocznie, a także zachęty, wakacje i mnóstwo nagród.

Kariera jest z pewnością jedną z najtrudniejszych do osiągnięcia, co jest powodem, dla którego zrezygnowano po kilku latach. Prawdziwe nagrody są przyznawane tym, którzy pozostają w karierze przez 2 lata lub dłużej i są gotowi pracować przez wiele godzin i zmagać się z marnymi miesiącami, dopóki nie zaczną czerpać korzyści.