Rola FINRA do zostania doradcą finansowym

Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) powstał w lipcu 2007 r., Kiedy Krajowe Stowarzyszenie Dealerów Papierów Wartościowych (NASD) połączyło się z funkcjami samoregulacji nowojorskiej giełdy papierów wartościowych (NYSE).

Egzaminy FINRA

FINRA zarządza długą listą egzaminów, które należą do najważniejszych poświadczeń dla osób zajmujących kluczowe stanowiska w firmach członkowskich. W przypadku niektórych zadań może być konieczne przechowywanie wielu certyfikatów, przekazując wiele egzaminów. W przypadku większości certyfikatów FINRA konieczne jest ponowne testowanie co kilka lat, aby wykazać, że nadążasz za zmianami w branży.

Przeprowadzanie testów FINRA

Nie możesz brać testów FINRA jako osoba fizyczna. Zamiast tego musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA. W związku z tym pracodawca określi, jakie testy należy przejść w zależności od wykonywanej pracy. Szkolenie w zakresie testów FINRA odbywa się zwykle w drodze samokształcenia, chociaż niektórzy pracodawcy mogą oferować zajęcia przygotowawcze w domu.

Zgodnie z powyższym, próba zmiany pracodawcy i przejścia do nowej pracy, dla której nie masz jeszcze wymaganego certyfikatu FINRA, może być problematyczna. Twoja nowa firma w efekcie zatrudniłaby cię na zasadzie warunkowej. W międzyczasie będziesz w potencjalnie trudnym miejscu, jeśli nie zdasz testu.

Seria 7: Kwalifikacja do reprezentatywnych papierów wartościowych serii 7 jest prawdopodobnie najbardziej znana, obowiązkowa dla doradców finansowych i niektórych innych stanowisk sprzedaży.

Seria 6: Kwalifikacja serii 6 pozwala posiadaczowi na prowadzenie transakcji w znacznie bardziej ograniczonym zestawie produktów inwestycyjnych niż seria 7. Są one zasadniczo ograniczone do produktów inwestycyjnych w pakietach, takich jak fundusze inwestycyjne i renty zmienne.

Seria 63 i 66: Egzaminy Serii 63 i Serii 66 obejmują stanowe przepisy dotyczące papierów wartościowych, a także mogą być konieczne w przypadku większości stanowisk Doradcy Finansowego.

Seria 65: Seria 65 to Egzamin na prawo doradcy inwestycyjnego, który kwalifikuje posiadacza do pełnienia funkcji przedstawiciela doradcy inwestycyjnego.

NASAA

Należy pamiętać, że chociaż egzaminy serii 63, 65 i 66 są zarządzane przez FINRA, są one przygotowywane przez oddzielną organizację, North American Securities Administrators Association (NASAA). Ponadto, w przeciwieństwie do większości testów FINRA, nie musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA, aby wziąć serię 63, 65 lub 66. Wiele państw akceptuje różne inne kwalifikacje, w szczególności CFP lub CFA, zamiast przechodzić przez serię 65 lub 66 egzaminów.