Jak zostać doradcą finansowym

Aby obsadzić szeregi doradców finansowych, główne firmy z Wall Street prowadziły szeroko zakrojone programy szkoleniowe dla doradców finansowych, głównie dla niedawnych absolwentów szkół wyższych, ale wiele z tych programów zostało zdemontowanych, aby zaoszczędzić na kosztach. Wejście na pole staje się zatem trudniejsze. Zamiast tego firmy coraz częściej polegają na rekrutacji doświadczonych doradców finansowych od konkurentów.

Zostanie doradcą finansowym

Kiedy firmy inwestujące w papiery wartościowe szkolą nowych doradców finansowych, zwykle poszukują doświadczonych profesjonalistów z branży usług finansowych, którzy szukają zmian w karierze. Co więcej, zostanie doradcą finansowym często wymaga intensywnej pracy w sieci, której celem jest znalezienie uznanego praktyka indywidualnego lub zespołu gotowego przyjąć praktykanta, aby pomóc w obsłudze lub rozszerzeniu książki biznesowej.

Również uprawianie wpływowego sponsora miejsca pracy z wpływami i odpowiednimi połączeniami może być biletem do wejścia w dziedzinę doradztwa finansowego z innych stanowisk w usługach finansowych.

Wcześniejsza certyfikacja i doświadczenie w planowaniu finansowym mogą być szczególnie przydatne dla osób zainteresowanych przejściem na stanowisko doradcy finansowego. Rzeczywiście, coraz większa liczba zespołów doradców finansowych i grup praktyków dostrzega wartość, jaką przynoszą na pokładzie specjaliści ds. Planowania finansowego.

Należy pamiętać, że wiele praktyk doradców finansowych, w tym zatrudnionych przez wiodące firmy z branży papierów wartościowych, skutecznie rozwija się w przedsiębiorstwa rodzinne, w których dzieci lub inni krewni założyciela lub głównego doradcy są zatrudniani, aby pomagać i ostatecznie dziedziczyć praktykę.

Edukacja

Od doradcy finansowego oczekuje się co najmniej stopnia licencjata. Kursy z zakresu finansów, rachunkowości lub ekonomii są pomocne, choć nie są wymagane. Niezbędne są silne umiejętności ilościowe i rozwiązywania problemów, ale także umiejętności werbalne i sprzedażowe. Stopień Master of Business Administration może zwiększyć twoje szanse na zatrudnienie, w zależności od firmy i sytuacji, jak może to być stopień naukowy lub prawniczy.

Orzecznictwo

Aby zostać doradcą finansowym, należy zdać egzamin z serii 7 oferowany przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) i spełnić wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego. Musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA, taką jak Twój pracodawca, aby wziąć udział w egzaminie z Serii 7. W niektórych firmach dla niektórych wyższych stanowisk doradcy finansowego, aw niektórych państwach może być wymagane jedno lub więcej dodatkowych poświadczeń.