Opis stanowiska planowania finansowego, wynagrodzenia, umiejętności i więcej

Planista finansowy doradza osobom fizycznym w zarządzaniu ich finansami osobistymi. Wielu planistów pracuje samodzielnie lub w małych firmach, chociaż większe firmy świadczące usługi finansowe albo dodają planistów finansowych do swoich pracowników, albo nalegają, aby ich doradcy finansowi lub konsultanci finansowi również uzyskali certyfikat planistów finansowych.

Planista finansowy zajmuje się takimi sprawami, jak:

• Oszczędzanie na emeryturę
• Oszczędzanie na studia
• Oszczędzanie na zakup domu lub samochodu
• Asygnowanie
• Kontrola wydatków
• Pożyczanie
• Inwestowanie

Planista finansowy pomaga klientom tworzyć osobiste budżety, kontrolować wydatki, wyznaczać cele oszczędzania i wdrażać strategie gromadzenia bogactwa. Mogą mieć stosunki robocze z doradcami finansowymi, menedżerami inwestycyjnymi lub towarzystwami funduszy inwestycyjnych, wykorzystując tych specjalistów do rzeczywistej inwestycji funduszy swoich klientów.

Praca wymaga bieżącego śledzenia rozwoju produktów finansowych, prawa podatkowego i strategii zarządzania finansami osobistymi, w szczególności w zakresie planów emerytalnych i nieruchomości. Sukces wymaga także zdolności sprzedażowych, zarówno w zakresie pozyskiwania nowych klientów, jak i opracowywania nowych pomysłów w celu poprawy sytuacji finansowej obecnych klientów.

Obowiązki i obowiązki planisty finansowego

Do stałych obowiązków planowania finansowego należą:

• Zapewnianie klientom planowania finansowego, ubezpieczenia i usług inwestycyjnych
• Zapewnienie, że rekordy klientów są utrzymywane i aktualne
• Kultywowanie i utrzymywanie stałych relacji z klientami poprzez śledzenie ich sukcesów i informowanie ich o wszelkich zmianach, które mogą mieć wpływ na ich finanse
• Działając jako łącznik między klientem a innymi specjalistami finansowymi
• Prowadzenie klientów poprzez osobistą analizę finansową, w tym ustalanie celów
• Pomoc klientom w zarządzaniu nieruchomościami, deklaracjach podatkowych, budżetach lub innych zadaniach finansowych

Wynagrodzenie planisty finansowego

Wynagrodzenia planistów finansowych różnią się w zależności od tego, czy pracujesz w instytucji finansowej, czy jesteś w prywatnej praktyce. Inne czynniki determinujące obejmują obszary specjalizacji, certyfikaty i stopnie naukowe:

• Mediana rocznego wynagrodzenia: 62 000 $ (22,72 USD / godzinę)
• Top 10% rocznej pensji: 112 000 USD (50,00 USD / godzinę)
• Dolne 10% rocznej pensji: 40 000 USD (13,23 USD / godzinę)

Wymagania edukacyjne i kwalifikacje

Aby zostać planistą finansowym, edukacja może odegrać znaczącą rolę.

• ZA licencjat jest minimalnym wymogiem edukacyjnym oczekiwanym od planisty finansowego.
• Zajęcia w finansach, księgowości lub ekonomii jest pomocny, ale nie wymagany.
• Master of Business Administration (MBA) stopień może uczynić cię szczególnie pożądanym kandydatem do pracy, w zależności od firmy.

Wymogi prawne dotyczące działania jako planista finansowy różnią się w zależności od stanu. Jednak nawet w stanach, w których nie jest to obowiązkowe, zdanie egzaminu na certyfikowanego planistę finansowego (CFP) jest wysoce wskazane. Oznaczenie CFP zwiększa twoją wiarygodność i zbywalność dla potencjalnych pracodawców i klientów.

Według Certyfikowanego Zarządu ds. Planowania Finansowego Standards Inc. (Rady CFP), aby uzyskać certyfikat, należy spełnić następujące wymagania:

• Edukacja: Ukończenie studiów wyższych na poziomie osobistego planowania finansowego lub ekwiwalentu zaakceptowanego przez Radę CFP, w tym ukończenie kursu dotyczącego planu finansowego (zwieńczenie) zarejestrowanego w Radzie CFP.
• Badanie: Stopień licencjata jest warunkiem wstępnej certyfikacji, jednak nie musi być spełniony przed rejestracją na egzamin.
• Doświadczenie: Ponieważ certyfikacja CFP wskazuje klientom zdolność do zapewnienia planowania finansowego bez nadzoru, Rada CFP wymaga posiadania 6000 godzin doświadczenia poprzez standardową ścieżkę lub 4000 godzin doświadczenia poprzez ścieżkę praktyk zawodowych, która spełnia dodatkowe wymagania.

• Etyka: Jako certyfikowany planista finansowy musisz zgodzić się na przestrzeganie wysokich standardów etyki i praktyki określonych w Standardach postępowania zawodowego CFP. Oprócz poddania się sprawdzeniu w tle, będziesz musiał wypełnić wniosek certyfikacyjny CFP, na którym będziesz musiał ujawnić informacje o swoim tle.

Umiejętności i kompetencje planowania finansowego

Planiści finansowi potrzebują asortymentu, aby optymalnie wykonywać swoją pracę:

• Umiejętności analityczne i rozwiązywania problemów: Umiejętność analizowania danych finansowych rynku i udzielania klientom odpowiednich porad finansowych
• Wyjątkowe umiejętności komunikacyjne, prezentacyjne i negocjacyjne
• Umiejętności komunikacyjne i interpersonalne: Umiejętność pozyskiwania nowych klientów, nawiązywania kontaktów ze współpracownikami i zarządzania relacjami z klientami
• Zorganizowane i zorientowane na szczegóły: Właściwe przydzielanie czasu niezbędnego do zarządzania finansami i ryzykiem każdego klienta oraz sprawdzanie szczegółów w celu zminimalizowania prawdopodobieństwa błędu

Perspektywy pracy

Oczekuje się, że praca w zakresie doradztwa finansowego, w ramach której klasyfikowane jest planowanie finansowe, będzie nadal wzrastać o 15% do 2026 r., Zgodnie z Bureau of Labor Statistics. Podkategoria planowania finansowego ma tendencję do ścisłego śledzenia tendencji w zakresie doradztwa finansowego jako całości.

Środowisko pracy

Planiści finansowi często pracują w firmach inwestycyjnych lub bankach. Inni są samozatrudnieni lub zatrudnieni w małych, niezależnych grupach. Ich praca może wymagać od nich podróży, takich jak uczestnictwo w konferencjach, nauczanie kursów finansowych, odwiedzanie klientów i uczestnictwo w wydarzeniach sieciowych w celu przyciągnięcia nowych klientów.

Plan pracy

Zaangażowanie czasowe jest bardzo zmienne i zależy od rodzaju praktyki, obciążenia klienta oraz czasu i wysiłku wymaganego do zdobycia nowych klientów. W związku z tym może wahać się od wysiłku w niepełnym wymiarze godzin poniżej 40 godzin tygodniowo do tego, który znacznie przekracza 40 godzin.

Aby uwzględnić harmonogramy swoich klientów, planiści finansowi muszą być dostępni na spotkania i konsultacje telefoniczne wieczorami iw weekendy. Ponadto mogą być wymagane dłuższe godziny na przeprowadzenie analizy, badań i kształcenia ustawicznego.

Porównywanie podobnych zadań

Osoby zainteresowane karierą w zakresie planowania finansowego mogą również chcieć rozważyć te podobne stanowiska wraz z medianą wynagrodzenia:

• Certyfikowany planista finansowy: $66,499
• Dyrektor finansowy: $130,181
• Doradca finansowy: $58,660
• Asystent doradcy finansowego: $41,874
• Analityk finansowy: $59,422
• Doradca finansowy: $66,314
• Konsultant inwestycyjny: $67,492
• Menedżer portfela: $84,635
• Private Banker: $69,721
• Urzędnik zaufania: $66,090

Jak zdobyć pracę

ZASTOSOWAĆ

Szereg stron internetowych poświęconych karierze zawiera oferty pracy dla planistów finansowych, iHireFinance oferuje stanowiska planowania finansowego. Inne miejsca pracy to LinkedIn, Indeed i CareerBuilder. Strony te zawierają również wskazówki dotyczące wznawiania i pisania listów motywacyjnych, a także uzyskiwania i doskonalenia wywiadu.

STAŁY

Szukaj staży w różnych firmach zajmujących się planowaniem finansowym w Twojej okolicy i współpracuj z różnymi firmami, aby określić rodzaj firmy i firmy, które pasują do Twoich celów zawodowych.

NETWORKING

Członkostwo w kluczowych organizacjach zapewnia możliwości nawiązywania kontaktów, które mogą prowadzić do pracy. Takie możliwości oferują Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA) oraz Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA) GENESIS.