Satysfakcja z pracy doradcy finansowego i najlepszych pracodawców

Badanie satysfakcji doradcy finansowego: Znana firma badawcza J.D. Power and Associates (oddział McGraw-Hill) przeprowadza coroczne badanie satysfakcji doradców finansowych. Próba badawcza pochodzi z bazy danych ponad 720 000 osób w Stanach Zjednoczonych, które posiadają licencje FINRA serii 6 lub 7. Ta baza danych jest utrzymywana przez firmę o nazwie Qualified Media (QM).

Próbka ankiety: Losowy podzbiór osób pochodzi z bazy danych QM, zgodnie ze statystycznymi technikami próbkowania. Osoby te zostały zaproszone pocztą do wypełnienia ankiety online między 23 maja a 19 czerwca 2008 r. Ankiety z odpowiedziami na co najmniej 50% pytań użytych do obliczenia satysfakcji zostały potraktowane jako ważne i zostały zebrane od 3 124 doradców finansowych. J.D. Power opublikował wyniki 30 września 2008 r. Respondenci zostali podzieleni na dwie kategorie:

• Pracownicy pośrednika handlowego
• Niezależni doradcy finansowi, którzy przetwarzają transakcje za pośrednictwem danego brokera

Sterowniki satysfakcji doradcy finansowego: Ankieta J.D. Power przedstawia różne pytania w ośmiu kluczowych kategoriach, które napędzają satysfakcję doradcy finansowego. Doradców finansowych poproszono o dołączenie procentowej wagi do każdej kategorii, aby odzwierciedlić jej znaczenie dla nich, w sumie 100% we wszystkich kategoriach. Podobnie doradcy finansowi musieli przywiązywać wagę do wagi każdej indywidualnej emisji objętej tymi ośmioma kategoriami.

Liczby w nawiasach poniżej odzwierciedlają procentowe wagi przypisane do danej kategorii przez, odpowiednio, doradców finansowych pracowników i niezależnych doradców finansowych:

• Wydajność firmy (24%, 11%)
• Odszkodowanie (16%, 12%)
• Wsparcie administracyjne i zgodności (14%, 18%)
• Wewnętrzne wsparcie operacyjne (12%, 22%)
• Obowiązki zawodowe (11%, 13%)
• Produkty i oferty (9%, 7%)
• Rozwiązywanie problemu (7%, 17%)
• Środowisko pracy (6%, NA)

Solidna wydajność obejmuje perspektywy finansowe, skuteczność przywództwa, konkurencyjność na rynku oraz praktyki zatrudniania i rekrutacji.

Odszkodowanie obejmuje wypłatę, bezpieczeństwo pracy, świadczenia emerytalne i ubezpieczenie zdrowotne.

Wsparcie administracyjne i zgodności obejmuje przydatność badań inwestycyjnych firmy, możliwości kształcenia pracowników, jakość technologii informacyjnej, szybkość reagowania personelu informatycznego, odpowiedniość nadzoru zgodności z przepisami oraz ilość dokumentów administracyjnych.

Wewnętrzne wsparcie operacyjne obejmuje jakość, niezawodność i przydatność innych doradców finansowych, innych współpracowników, personelu pomocniczego i przełożonych.

Obowiązki w pracy obejmują ilość wyzwań zapewnianych przez pracę, swobodę, jaką daje doradcy finansowemu w polecaniu produktów i usług, które uzna za najbardziej odpowiednie, oraz obciążenie pracą.

Produkty i oferty obejmują ich różnorodność, konkurencyjność, racjonalność cen oraz dostępność materiałów edukacyjnych dla klientów.

Środowisko pracy obejmuje warunki biurowe, ubranie i jakość miejsc odpoczynku.

Najlepsze firmy dla doradców finansowych: Firmy otrzymały ocenę w skali 1000 punktów, w oparciu o odpowiedzi doradców finansowych na pytania ankiety. Odpowiedzi były ważone w zależności od względnego znaczenia, jakie respondenci przypisywali różnym czynnikom, a także udziałom w rynku firm. Oceniono tylko firmy z co najmniej 100 ważnymi ankietami.

Odpowiedzi niezależnych doradców finansowych nie były wystarczająco solidne, aby uszeregować firmy, biorąc pod uwagę standardy J.D. Power, z ich punktu widzenia. Doradcy finansowi pracowników uszeregowali firmy w ten sposób:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Średnia branżowa = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power opublikował indywidualne rankingi firm w siedmiu z ośmiu kategorii pomiarowych. Wykluczyli rozwiązanie problemu.

• Edward Jones, Raymond James i Merrill Lynch byli powyżej średniej w branży we wszystkich siedmiu kategoriach.
• Merrill Lynch był trzeci w każdej kategorii.
• Edward Jones był pierwszy w trzech kategoriach: środowisko pracy, wewnętrzne wsparcie operacyjne oraz wsparcie administracyjne i compliance. Był drugi w reszcie.
• Raymond James był pierwszy w czterech kategoriach: obowiązki zawodowe, produkty i oferty, wynagrodzenie i wydajność firmy. Był drugi w reszcie.
• UBS i Wachovia były poniżej średniej we wszystkich kategoriach z wyjątkiem środowiska pracy.

• UBS skończył jako ostatni w pięciu kategoriach.
• Citigroup była powyżej średniej tylko w zakresie obowiązków i odszkodowań.

Problematyczną cechą tego badania jest to, że jedna z głównych firm świadczących usługi w zakresie papierów wartościowych, Morgan Stanley, nie uzyskała wystarczającej liczby ważnych odpowiedzi, które można by ocenić.