Jednolite badanie stanu w stanie zjednoczonym serii 66

W połączeniu z zaliczeniem egzaminu na Serię 7 (Generalny Przedstawiciel Papierów Wartościowych) (co jest warunkiem wstępnym), jest to wymagane przez większość stanów, zanim ktoś zostanie zakwalifikowany do pracy jako agent papierów wartościowych lub przedstawiciel doradcy inwestycyjnego. Podczas gdy agencje rządu federalnego, zwłaszcza SEC, są najwybitniejszymi regulatorami rynków papierów wartościowych i przemysłu papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych, często zapomina się, że poszczególne państwa mają własne systemy regulacyjne i wymogi licencyjne.

Zdanie egzaminu z Serii 66 jest równoważne zdaniu zarówno Serii 63, jak i Serii 65. Dodatkowo, podczas administrowania przez FINRA, egzamin z Serii 66 jest opracowywany przez North American Securities Administrator Association, znany również jako NASAA.

Ustawa o jednolitych papierach wartościowych

Jest to modelowy akt prawny, wprowadzony po raz pierwszy w 1956 r., A następnie zmieniony w celu ujednolicenia i harmonizacji przepisów dotyczących papierów wartościowych w stanach. Chodziło o wprowadzenie najlepszych praktyk w całym kraju, a jednocześnie uproszczenie zgodności dla firm z branży papierów wartościowych i specjalistów ds. Papierów wartościowych.

Definicja przedstawiciela doradcy inwestycyjnego

Zgodnie z Jednolitą Ustawą o Papierach Wartościowych przedstawicielem doradcy inwestycyjnego jest osoba zatrudniona lub związana z firmą doradztwa inwestycyjnego, która wykonuje jedną z następujących czynności:

• Wydaje zalecenia lub udziela porad inwestycyjnych
• Zarządza kontami klientów lub portfelami
• Określa zalecenia lub porady dotyczące zabezpieczeń
• Zapewnia doradztwo inwestycyjne lub zapewnia sobie doradztwo inwestycyjne
• Otrzymuje rekompensatę za ubieganie się, oferowanie lub negocjowanie sprzedaży lub doradztwa inwestycyjnego
• Nadzoruje pracowników wykonujących dowolne z powyższych zadań

Z drugiej strony doradca inwestycyjny nie jest kimś, kto:

• Wykonuje tylko czynności urzędnicze lub ministerialne
• Czyj udział w formułowaniu lub oferowaniu doradztwa inwestycyjnego jest przypadkowy, i który nie otrzymuje specjalnego wynagrodzenia za usługi doradztwa inwestycyjnego

Firmy doradcze ds. Inwestycji zarejestrowane w SEC oraz osoby zatrudnione lub związane z są zwolnione z odrębnej rejestracji państwowej, licencjonowania lub kwalifikacji, z wyjątkiem przedstawicieli doradców inwestycyjnych, których rzeczywiste miejsca prowadzenia działalności znajdują się w danym stanie.

Zwolnienia

Posiadacze kilku nazw zawodowych, w szczególności CFA i CFP, są już uznani za mistrzów tego samego materiału i dlatego w większości stanów są zwolnieni z egzaminu na Serię 66. Inne takie oznaczenia to poświadczenia osobiste Financial Specialist (PFS), Chartered Financial Consultant (ChFC) i Chartered Investment Counselor (CIC).

Długość egzaminu

Egzamin z serii 66 składa się z 110 pytań wielokrotnego wyboru i 150 minut na wykonanie testu. Tylko 100 pytań na egzaminie jest faktycznie wliczanych do końcowego wyniku kandydata. Każdy test obejmuje 10 pytań eksperymentalnych rozważanych do wykorzystania w przyszłych wersjach egzaminu. Są rozprowadzane podczas egzaminu, a osoba zdająca egzamin nie jest świadoma, które z nich są.

Wynik pozytywny

Testy egzaminacyjne serii 66 to minimalna kompetencja, a pozytywny wynik to 75 prawidłowych odpowiedzi lub 75% ze 100 pytań, które liczą się do końcowego wyniku. Kandydat, który nie zdał egzaminu z Serii 66, musi odczekać co najmniej 30 dni przed jego ponownym przyjęciem. Ta sama zasada dotyczy osoby, która poniosła porażkę po raz drugi i która chce wziąć ją po raz trzeci. Po trzeciej awarii kandydat musi odczekać co najmniej 180 dni przed ponownym przystąpieniem do egzaminu. Ta sama zasada dotyczy wszystkich kolejnych nieudanych prób.

Tematy objęte

Zdanie egzaminu z Serii 66 jest równoznaczne z zaliczeniem zarówno Serii 63, jak i Serii 65. Jednak jest ono również przeznaczone dla kandydatów, którzy posiadają certyfikat Serii 7. W związku z tym test serii 66 pomija pytania związane z produktami papierów wartościowych, analizą papierów wartościowych i strategią inwestycyjną, które stanowią istotną część serii 65, ale są one omówione bardziej szczegółowo i szczegółowo w egzaminie serii 7. t

Rejestracja i licencja

Istnieje kilka zastrzeżeń dotyczących zdania egzaminu z Serii 66. Po pierwsze, kandydat jest nadal odpowiedzialny za znajomość i przestrzeganie specyficznych wymagań przepisów i regulacji dotyczących papierów wartościowych państw, w których będzie prowadził działalność. Po drugie, choć zdawanie egzaminu często jest kluczowym warunkiem uzyskania licencji na prowadzenie działalności gospodarczej w konkretnym stanie, niekoniecznie jest to jedyne i nigdy nie daje automatycznego prawa do uzyskania licencji lub rejestracji w danym stanie.Niemniej jednak NASAA stanowczo wierzy, że badanie jednolitego prawa połączonego stanu zapewnia lepszą regulację stanu papierów wartościowych i lepszą ochronę inwestującego społeczeństwa poprzez promowanie jednolitości takich regulacji oraz standardów kwalifikacji dla specjalistów finansowych.