Nie daj się złapać w fałszywym oszustwie czekowym

Internet może być niebezpiecznym miejscem. Oszustwa obfitują w strony internetowe, e-maile i media społecznościowe. Osoby pracujące w domu są często ofiarami oszustów na świecie. Kluczowa jest wiedza na temat rozpoznawania oszustw związanych z pracą w domu. Jednak te schematy zawsze wyglądają nieco inaczej, dlatego ważne jest, aby zrozumieć podstawowe oszustwa (które mogą, ale nie muszą być związane z pracą). Jednym z takich przykładów jest oszustwo fałszywego czeku.

Jak działają fałszywe sprawdzanie oszustw

Zasadniczo osoba prowadząca oszustwo przekonuje ofiarę do zapłaty czeku, a następnie wysyła za pośrednictwem przelewu bankowego część pieniędzy do innej lokalizacji. (Część utrzymywana przez ofiarę jest zapłatą prowizji lub nagrody).

Jednak czek (lub przekaz pieniężny) jest bardzo przekonującym fałszerstwem, a bank ofiary musi trochę czasu odkryć, że czek nie jest dobry. Banki amerykańskie są zobowiązane do udostępniania środków w ciągu kilku dni, ale wykrycie fałszywego czeku może potrwać kilka tygodni. Jednak przelewy są realizowane niemal natychmiast. Tak więc pieniądze, które opuściły konto ofiar, już dawno minęły, zanim odkryje się, że czek jest fałszywy.

Jaki fałszywy czek wygląda na oszustwo

Różnice w tych oszustwach wynikają z tego, że ofiara jest proszona o gotówkę, a następnie wysyła środki. Wiele z nich jest związanych z pracą. Uważaj na te:

• Tajemnicze zakupy - tajemnicze zakupy mogą być uzasadnione; w rzeczywistości często tak jest. Ale istnieje oszustwo, w którym czek jest wysyłany w celu pokrycia kosztów zakupu i zwrotu towarów, a następnie powinieneś przekazać pieniądze, zachowując cięcia.
• Zlecenia przetwarzania płatności - te zadania mogą wyglądać bardzo realnie, gdy składasz podanie. Przetwarzasz płatności dla osób w innych krajach. Możesz nawet zostać poproszony o otwarcie rachunku firmowego w swojej lokalizacji, ale to jest na twoje nazwisko i jesteś na haku, gdy jest nadpisany.

• Loteria, loterie i spadki spadkowe - wygrałeś. Czeka czek, ale oszust prosi o przesłanie kwoty na podatki i opłaty. Wydaje się rozsądne, ale czek był fałszywy.
• Nadpłata za licytację / zakup - nigdy nie akceptuj płatności za więcej niż uzgodniona cena. Jest to bardzo popularny sposób na oszustwo. Kiedy zwrócisz nadpłatę, ale zachowasz uzgodnioną kwotę, możesz później sprawdzić, czy czek został odesłany.
• Systemy wynajmu - nowy współlokator lub najemca oferuje wysłanie do Ciebie czynszu, a następnie niektórych, jeśli przekażesz płatność na rzecz osób przeprowadzających przewóz lub kogoś innego. Zgadnij, kto nie ma współlokatora i konta z przekroczoną kwotą?

• Zadania związane z ponownym wysyłką - obejmuje to przyjmowanie towarów do wysyłki w inne miejsce.

Oszustwa związane z praniem pieniędzy i sprawdzaniem wypłat

Oprócz utraty pieniędzy w tego rodzaju systemach wypłat czeków, ofiara może pójść do więzienia. Przesyłając oszustwa lub oszustwa związane z przetwarzaniem płatności, możesz faktycznie otrzymać uzgodnione pieniądze, ale tylko dlatego, że uczestniczysz w praniu pieniędzy i / lub sprzedaży skradzionych towarów. W przypadku prania pieniędzy płatność może wejść na konto ofiary za pomocą przelewu lub przelewu online.

Jak chronić się przed oszustwami

To proste. Nie sprawdzaj gotówki dla osób, których nie znasz. Nie przekazuj pieniędzy osobom, których nie znasz. Nie ma ku temu uzasadnionych powodów.